確定自己的目標才有前進的動力，職業生涯規劃為理財顧問人員提供了這個機會，下面是由小編整理而成的理財顧問職業規劃范文，謝謝你的閱讀。

理財顧問職業規劃范文(一)

一、大學四年規劃書之金融工程專業正文：

大學四年規劃書之金融工程專業詳細執行計劃如下：

金融工程專業大學四年規劃

初入大學就應該樹立正確的職業生涯規劃理念，大一就進行職業規劃，從一開始就不走彎路。

大學一年級

大學的學習環境與中學的學習環境有很大的不同，所以想要使自己成為一名的大學生，步便要適應大學了。修好每門必修課便是首要條件，比如說英語，英語確實很重要，很難想象一個不懂得這世界上使用范圍廣的語言的人能在以后的工作中有所作為。但事實上我在這方面確實很差，這便是我在大一的學習中起碼的努力，因為多掌握了一種工具，就多一點生存的空間。大學上課的特點就是課程進度快得驚人，所以自學成為了必不可少的學習手段。

我盡量堅持每天預習當天的任務，課下及時復習，并且認真及時完成老師布置的作業，踏實做好每一步。同時由于大一的時候課程任務不重，課余時間較多，我還參加了很多學校和學院的實踐活動，從而得到了不同方面的鍛煉和能力的提升。也和老師同學以及比自己早步入大學的學長學姐們經常交流，詢問學習以及將來的就業情況。總之，大一一年來，我改變了自己以往學習和生活上的一些習慣，熟悉了大學的特殊之處，也適應了大學的學習環境。同時初步了解了自己相關的職業，也很好的處理了自己是否轉系、是否修第二學位的問題。我自己認為大一就是一個試探期，主要任務就是適應大學學習環境，學好每門必修課，打好基礎，同時在人際交往、社會實踐和科學研究等方面有所拓展和延伸、

大學二年級

萬事學為先。沒有扎實的專業基礎，就算有敢為天下先的勇氣也難成大事，所以在任何時候我都不能放松自己的學習，大二依然如此，學習還是主要任務。對于本專業有了基本的了解后，我要加大程度，朝著自己努力的要求勇敢前行。大二這一年在專業知識這一塊，要做到從不知到認識，熟悉再到掌握能靈活運用。實踐能力才是信息工程學科不死的靈魂，因此我要在大二的時候初步接觸實驗室，積累相關經驗，增加見識。同時，這一年我將以提高自身基本素質為主，通過參加學生會或團體組織，鍛煉自己各種能力。同時檢驗自己的知識技能，開始嘗試兼職社會實踐活動，并要具有堅持性，能在課余時間后長時間從事與自己未來職業或本專業有關的工作，提高自己的責任感，主動性和受挫能力，增強英語口語能力，增強計算機應用能力，通過英語計算機的相關證書考試，并開始有選擇的輔修其他專業的知識充實自己。這是一個為我自己的未來打造的平臺，只有自己的堅持和努力不懈才可完成。沒有夜夜笙簫的瀟灑也沒有花前月下的浪漫，只有“衣帶漸寬終不悔，為伊消得人憔悴”的執著，但我卻過得充實。大二，正是需要刻苦的一年。路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。

大學三年級

臨近大四，首要問題就是要明白自己面臨的是繼續深造還是就業。打算考研，我就應該加大力度的學習專業知識，擴大英語詞匯量，著手做好考研前的一切準備。另一條路就是就業。那就要求我把要求鎖定在提高求職技能、搜集公司信息。在撰寫專業學術文章時，大膽提出自己的見解，同時鍛煉自己獨立解決問題的能力和創造性。參加和自己專業有關的的活動，與同學交流求職工作的心得體會，了解搜集工作信息的渠道。也可向老師和一些畢業的人士請教求職的一些相關問題。如果我還希望出國留學，那我還得多接觸留學顧問，參與留學系列活動，準備toefl、gre、注意留學考試資訊，向相關教育部門索取簡章參考等。

在之前的三年中我為自己定下相同的要求：1、每個星期都要閱讀一本書，可以是人生勵志，文學，經濟，政治，軍事等各方面的書籍，汲取多方面的營養，定期登陸一些信息工程學學術網站，了解當下的社會信息工程科學的前沿等。2、每個星期不要忘記英語單詞和口語的掌握與熟練。3、利用電腦這一資源，學習運用網絡的資源充實自己，學習和掌握新的知識。

大學四年級

學無止境，但是我認為系統的學習在大三就可以算是結束了。在大四時，首先要檢驗自己已確定的職業要求是否明確，大學前三年的準備是否已充分。然后，開始畢業后工作的申請，積極參加各種招聘活動，在實踐活動中檢驗自己的積累和準備，并且及時做出調整和補充。此外，仍然不能忘記知識的獲取，同時關注新聞報道。增加實踐是必不可少的，我應該抓住各種鍛煉自己的機會，力圖早日適應社會的競爭機制，并且爭取在競爭中脫穎而出。

二、金融工程專業就業方向分析：

職導網職業規劃師，某名企人力資源總監曾先生表示，金融工程專業主要是用計算機來實現數學模型，從而解決金融相關的問題。所以，金融工程不同于MBA和MSP，它主要是培養金融界的技術工作者，也稱作金融工程師——Quant。Quant 的職位主要集中在投資銀行、對沖基金、商業銀行和金融機構。負責的主要工作根據職位也有很大區別，比較有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management，分別負責衍生品定價模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發和風險管理。總體來說工作相對辛苦，收入比其他行業高很多。以Quant Developer為例，雖然實際工作和其他行業的程序員沒有本質區別，但不僅收入高，而且很容易找到工作。

就現在來說，金融工程在中國的就業主要在以下幾個領域：

基金公司：基金公司非常需要能做基金績效評估風險控制、資產配置的人才。

證券公司：證券公司正處在一個艱難的時期，同時也在通過集合理財產品設計等尋求生存的機會。

銀行：傳統的銀行也在起著微妙的變化。各大銀行的總行正在著手建立內部風險管理模型，急需這方面的人才，可是，由于銀行用人制度比較僵化，真正有水平的人未必能進去做這個事情。銀行內部的另外一個重要部門——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，同時也是未來大有發展空間的公司債券市場、抵押支持債券這些金融工程產品的設計主力。

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理財顧問職業規劃范文(二)

在當今就業壓力如此大的情況下，中專生該如何對自己的職業生涯做好職業規劃呢?對此，許多中專院校開設了相關課程和專題報告講座，下文的中專生職業生涯規劃書一文，可供參考。

人生理想是人生的奮斗目標和動力源泉。在社會分工日益明確的今天，一個人要想獲得成功，光有遠大的理想是不夠的，所以我要將職業目標與人生理想有機地統一起來，確立我的個人職業生涯規劃書。

職業生涯規劃是一種建立在現實、理想和夢想之上的自我管理藝術。職業就像生命的臺階，需要在不同的時期、站在不同的高度來審視自己。

自我認識

我的名字是班竹惠，而我的名字意思是做一個有思想有道德的人，同時也要像竹子一樣挺拔、堅強。我今年20歲了，是一名職業生，雖然還沒有工作經驗，但是我會認真仔細的對待每一個工作，把他們當作朋友來看待，所以我相信我會做好。我喜歡空閑時間讀一些書，來充實自己的知識，更有信心來面對將來的挑戰。

分析自己所處的環境和變化趨勢

我生活在一個四口之家，父親很溫善，從小教育我們要做一個誠實的人。而母親也很善良，我非常愛我的家庭。現在父母年紀大了，身體也不如從前了，以后的生活只有靠自己，不管站起來如何困難，我都要努力去面對每一份挑戰，我堅信，功夫不負有心人，誰笑到最后誰就笑得最甜。

目前，隨著社會經濟的了展，而我國的大學教育基本是專業教育，社會人才選拔也基本采用專業與學歷相結合的模式，要使自己在激烈的競爭時代立于不敗之地，只有努力學好專業知識并要不斷求索，才能找到一份好工作，才能有實現理想有一個自己的美麗人生。

分析自我的優缺點及應對方法

我的優點是誠實，做事認直負責，自己的事自己完成，從不推給別人。我喜歡和朋友們一起學習，并且能把快樂帶給大家，大家都說我很幽默，所以我要把更多的快樂帶給大家。我的缺點是放假期間愛睡懶覺，但是在上學期間從沒遲到曠課的紀錄，所以我要改掉睡懶覺的習慣，每天堅持鍛煉，做一個身體健康的好青年。

分析自身條件及將來的職業

目前自己還是個職業生，還沒有工作經驗，對服務的行業還不熟悉，專業技能也不熟練，但是我堅信，只要努力的學習，將來我一定能做好。

我所學的專業是會計，我很喜歡這個專業，我認為它是一個服務行業，因為我從小的夢想就是要服務于大家，只要自己的能力能達到，我要用最真誠的微笑來迎接一位顧客。

確立職業目標

我的專業是航空票務，我要用最好的服務質量去服務每一位顧客，做一個對社會、對國家有用的人。

短期目標(1——2年)：利用在校期間學習更多的專業知識，并把五筆打到及格，能找到一份好工作，做一個好員工。

中期目標(3——5年)：在公司有一份穩定的工作，并能在公司有一份好職務，和同事相處融洽，并能有一定的積蓄，有一輛自己的汽車。

長期目標(5——10年)：在成為一名優秀的領導同時，希望有家屬于自己的公司，并有一家服裝店，希望有一個幸福健康的家庭，父母親身體健康。

實現我的職業生涯目標對我的職業道德素質的要求

首先是要做到成信，說到做到。還要有吃苦耐勞的精神，不能輕言放棄。三是要愛崗敬業，對本職工作盡職盡責。四是要做事辦事公道，還要真心實意的奉獻。

我已具備的職業道德素質

我雖然不是最高尚的人，但是我有誠實守信的道德。從來沒有多欺騙、利用過別人。也正是因為如此，我才擁有了更多的朋友和快樂。無論做什么事，我都非常認真，從沒出現過差錯。所以我一會更努力的學習來充實自己。

我尚不具備的職業道德素質

我沒有吃苦耐勞的精神，但是我一定會堅持到底，無論做什么事都要堅持，生活工作中難免遇到挫折，只有相信自己的力量，才會有堅持不懈的追求目標的勇氣。

我應該怎樣去培養自己的職業道德素質

我要利用課余時間來讀一些關于成功企業家的經歷，把他們當做我的榜樣，還要認真聽取別人的意見。正如搏擊商海的日本松下公司的創始人松下幸之助說過的，細心傾聽他人的意見，這樣才能有成功的把握。我要多培養自己的思考能力與創新意識。每天定一個小目標，來培養自己的堅持不懈的精神。

俄國寓言大師克雷洛夫有句名言：“現實是此岸，理想是彼岸，中間隔著湍急的河流，行動則是架在川上的橋梁。”任何偉大的目標，偉大的計劃，最終必然落實到行動上。可見，行動是成功的保證。所以讓我們用積極的行動去選擇并實現自己的璀璨人生，成功的職業生涯就在我們腳下。

理財顧問職業規劃范文(三)

一.前言

現今社會，人們越來越重視自我的發展完善和實現，這就客觀的要求我們對自己的未來做出一個全方位的統籌規劃，也可以說就是職業生涯規劃。它是我們職業選擇乃至一生的計劃，對于我們是至關重要的，職業生涯規劃讓我們更充分的認識自我，了解自我的優缺點、興趣，可以結合我們的特點作出切合實際的方案，為我們的未來奠定了良好的基礎，它成為動力的源泉，鼓勵自我不斷奮進，追求更高的目標，給我們提供了指導，使我們有了前進的方向，幫助我們選擇一條最正確的適合自己的道路，為我們提供豐富的空間和戰士自己的平臺，保證我們將來能夠成為對社會有用的優秀人才。

二.自我分析

1.我的性格:我的優點是個性樂觀積極，凡事都能想的開，性格隨和，待人友善，為人誠懇，嚴謹細心，富有責任感，有一定的進取心和很強的好奇心，常常要對未知的事物追根究底，善于思考發現，善于鉆研，邏輯思維比較強，喜愛團隊合作，綜合分析能力好，做事考慮全面，力求公平和效率。缺點是性格略微內向敏感，做事沒有主見，有時比較散漫自由，喜歡抱怨，做事時總有很多顧慮，不敢著手嘗試，不善長與人溝通交流，與他人相處時局促不安，不知道該說什么，跟陌生人相處是總是不能很融洽，口才不好，在公共場合下發表言論時感覺很緊張，不敢大膽表達出自己的想法，寫作能力不夠強，不敢冒險，耐性不夠好，做事時常是三分鐘熱度，毅力意志不強，沒有經過什么磨練考驗，不具備頑強拼搏的勇氣。

2.我的興趣:我平時喜歡看書，尤其小說一類的故事性較強的書;我還喜歡聽音樂，對流行類和古典中國民樂興趣濃厚;上網沖浪也是我的愛好，假期回家后我每天都會上網看新聞，聊天等;我也喜愛動漫，對其有較廣泛的涉獵。

3.我的價值觀:我認為美和協調是最重要的，用辨證的方法看問題，人要對社會作出貢獻，但不是完全脫離自我的需要，應該盡量把自身要求同社會聯系起來，達到雙方的滿足，互惠互利。同時我們要對生活抱有一種樂觀的態度，對任何事物都要看到其積極向上的一面，并且以此來激勵自我進步，創造出更好的人生價值。

4.我的能力:

專業技能:經濟學，管理學，高等數學，會計學，經濟法。

英語(能達到四級水平)，計算機(能達到二級水平)，自學初級日語。

其他技能:有一定的團隊合作能力，組織策劃能力，創新能力，有很強的學習思考能力，吸收知識扎實到位，記憶力好，善于觀察。

三.專業就業方向及前景分析

(1)就業方向

1，會計學師事務所 2，各單位的會計學 3，從事一些非會計學的工作4，考公務員

就業機會: 保險業統計員 審計師 銀行檢測員 收益管理員 預算控制分析員 注冊公共會計師金融主管索賠協調員 客戶信貸員成本會計師 信貸與回收專家政府會計師 清單控制專家 借貸管理員 管理顧問 管理會計師 個人金融設計師教授公共會計師 證券經紀人 系統分析員 稅務專家 財政官員信托會計師 保險業者

潛在用人市場: 政府部門 銀行/金融部門 工業 會計公司 咨詢公司非盈利性組織 政府部門醫院、社團保險業 私人工業 各類學校和大學，學院 自營企業

(2)前景分析

第一.內資企業:這一塊對會計人才的需求是最大的，很多中小國內企業特別是民營企業，對于會計崗位他們需要找的不是具有財務管理和分析能力的專業人才，而且，此類公司大都財務監督和控制體系相當簡陋，新人月薪絕大部分集中在1500元左右。

第二.外企:大部分外資企業的同等崗位待遇都較高。它們財務管理體系和方法都成熟，工作效率高，對新員工一般都會進行一段時間的專業培訓，而且還有很多后續培訓機會，貼進實際工作，很適用。分工細致，但對整個職業發展過程不利，難以獲得全面的財務控制、分析等經驗。新員工的合理月薪在3000元以上，絕大部分外企能解決員工的各種保險以及住房公積金。

第三.事務所:普通事務所工作待遇低，雜事多。外資事務所例如普華永道則待遇要好的多，但他們的工作任務更重。在事務所確實能學到很多東西，對于一個審計項目，必須從頭跟到尾，包括和送審單位的溝通等等，能充分鍛煉能力，對團隊合作以及國際會計準則、專業性、意志等方面能給予磨練。有的事務所月薪只有1000元，有的則在3000元左右，外資事務所實習生都能拿到5000元以上。

第四.理財咨詢:現在對個人理財咨詢職位的招聘需求量正在慢慢放大，由于社會投資渠道的增多和保障制度的改革，理財咨詢服務必將走進更多人的生活。需求主要在社會投資理財咨詢服務機構。銀行個人理財咨詢師的待遇最少在月薪2000元以上，收入有提升空間。

第五.公務員、教師:有穩定、壓力小的優勢，也有發展艱難的劣勢。

另外，注冊會計師專業就業前景好

第一，注冊會計師是一個熱門職業。

第二，注冊會計師行業發展對人才的需求巨大。

第三，社會對高素質財經人才的需求更為突出。

第四，從以往的數據看，也證明了注冊會計師專業方向學生的就業前景看好。

四.職業分析

(1)個人的職業選項:首選管理會計師，其次是財務管理師

(2)選擇理由:由于兩個職業目標非常相似，就把它們綜合起來運用SWOT進行分析。

S(優勢):個人方面，這兩個職業客觀要求從業者有細心、責任心和對數字比較敏感，而我是一個性格嚴謹、內向的人，有較強的責任感，有一定的邏輯思維能力，擅長煩瑣復雜的工作，這些都很適合，而且我對會計和財務專業有著濃厚的興趣。

家庭因素:我的父母完全的參與了我選擇專業的過程，他們對于我能夠勝任這方面的工作很

有信心，我的親戚中也有從事會計的，在這方面他們給予我一定的建議，使我對此有了進一步的了解，

更加確定自己的決心，家人的支持是我選擇的動力。

W(劣勢):做事沒有主見，不夠果斷堅決;個性散漫自由，效率有時比較低;寫作能力不好;耐心不夠，容易煩躁;意志不堅強，缺乏勇氣;口才不出眾，溝通交流能力差，人際交往能力不強。

O(機遇):會計學和財務管理學擁有源源不斷地社會需求和在企業中的主導地位，會計財務部門在企業里是一個核心部門。社會需求量大，找工作較容易，工資待遇好，工作穩定，就業現狀很樂觀。

T(威脅):行業接近就業飽和，競爭壓力越來越大;畢業生過多，學校不是專業類財經院校，沒有優勢;不是新興行業，發展空間不大;業務忙碌，給人緊張感，不利于身體健康。

(3)第一職業目標選項的工作內容和勝任條件

工作內容:

1、 進行會計核算，做到記賬及時，計算正確。

2、 實行會計監督，做到違法必糾，違章必改。

3、 擬訂本單位辦理會計事務的具體辦法。

4、 參與擬訂經濟計劃、業務計劃、考核、分析預算財務計劃執行情況。辦理其他會計事務。

勝任條件:自我分析:會計人員需要有較好的數學功底及邏輯思維能力，掌握經濟學和管理學方面內容，能為企業處理帳目，為經營及投資提出建議，恰當評估企業資產，作出明確的會計報表，提供及時有效的信息，為企業的贏利目的服務。會計人員有責任對企業情況有較為充分的了解，對企業提出合理的建議，幫助企業實現以最低成本實現最高收益并保證信息準確無誤。同時也要有較好的人際交往能力與團隊合作能力。資格要求:會計證書--金飯碗，目前國內的會計證分為初級、中級和高級會計師。國際上:1.ACCA(英國特許公會會計師認證)2.AIA(國際會計師專業資格證書)3.CGA(加拿大注冊會計師協會)4.CMA(美國管理會計師認證考試)5.ASCPA(澳大利亞注冊會計師協會)。

行業要求:

為某些單位有關會計問題提出建議。開發、建立和維持管理銷售產品、維修費用、基本建設費用開支的預算系統。比較所估計的和實際的成本、收入、行政承付款項及其他債務。分析當前和過去的經營記錄。規劃、建立和指導會計系統記錄原材料、勞動力和工廠間接費用的累計成本，向管理部門提供作為決定銷售價格、增加或去掉產品生產線中某些項目是否可取的基礎報告。 記錄一切公司所有的和租賃的設備、建筑物和其他財產的式樣、地點、價值和其他有關資料。編制定期財產目標。把維修費用分配到恰當的賬上。檢查記錄，編制逐月反映增值和貶值的財務報表。匯總關于所得稅的年度財務報表。編制建筑物和設備折舊明細表。制定和貫徹稅務會計制度，以記錄應付稅額。寫出并向各個稅收機關呈送簡要匯報或闡明原則。研究新的和現存的稅收法規，與管理部門磋商制定政策和措施，就商業的計劃、業務和其他具體事務的稅收影響。根據規定的稅率、法規和細則，檢查賬目和會計憑證計算稅金申請書。

(4)與職業選擇目標的差距

對我而言，現在很多學校都開設了會計學專業，畢業生越來越多，如何在眾多人中脫穎而出就成了一個比較實際的問題。現在我們學習的都是一些基礎課程，并沒有涉及到會計學方面很專業的知識，更別說什么實際能力了，我現在的差距主要在于:首先，我們學習的只是只是一些基本原理，并不是實際如何操作，我們懂得得還都只是一些皮毛。其次，我們基本沒有什么實踐能力，不懂企業具體的運作流程，會計學要如何實現對這些流程的掌握，沒有過實習經歷，無法具體實踐使我們經驗嚴重不足，不能達到會計所要求的那些能力。還有，我們沒有任何證書以證明我們的專業技能，畢業后不能與那些有會計級別證書的人相互競爭。最后，我們學校不是專業類財經院校，相比它們，我們學的知識有可能不如他們全面，技能不如他們，而且學校的名氣也會客觀影響就業，我們有相對其他人的劣勢。另外，我們也沒有什么社會經驗，沒有充分的人際交往，溝通交流，團隊合作等“軟能力”。

五.實際職業目標的具體行動計劃

大二上學期:努力學習，掌握好基礎知識，為大二下學期能考進會計班做充分準備。著重計算機二級考試，在假期回家后，每天抽出固定的時間練習上機操作，主要是數據庫的設計，我會把老師給予我們的學習資源充分利用好，多做上機實驗題，把每一個知識點研究透徹，使自己完全掌握，能夠充分熟練的運用，保證機考拿高分。

大二下學期:著重英語四級考試，在英語四級方面，我已經買到了很多學習資料，我的計劃是每天早上六點聽廣播英語節目練習聽力，六點半至七點讀英語背單詞，練習口語，每天做兩個閱讀，讀一段英語文章，練習閱讀，每周寫一篇英語作文練習寫作，每周做兩套模擬測試題，熟悉題型，把握時間。集中學好會計專業知識和能力，爭取那到專業獎學金，在假期一方面做社會實踐調查，另外找一份兼職工作體驗一下，鍛煉自己。

大三上學期:涉獵《會計》、《審計》、《財務成本管理》、《經濟法》、《稅法》，為靠注冊會計是作好準備，同時要考取英語六級，在現有資料的基礎上重點加強聽力和協作方面的訓練，使自己綜合能力有所提高，而且要多練習上機，做到能應付機考。利用課余時間參觀一些招聘會，了解企業所需要的技能，知己知彼，百站百勝。

大三下學期:爭取拿獎學金，并開始準備會計專業的考研，鞏固英語學習，開始學習政治，買一些參考資料，利用課余時間背誦理解，同時，設定好目標準備考哪個學校的研究生，多搜集一些關于該學校會計學方面的資料，試聽那里的課，多接觸認識同類學生和教師，向他們咨詢了解相關情況，為報考做好準備，假期中計劃找一份會計師事務所的工作，熟悉相關業務和就業環境，積累經驗，擴充人脈，為今后會計工作打好基礎。

大四上學期:繼續充分準備考研，全面學習政治，系統復習專業課程。主要精力就放在備考上。利用課余時間學習簡歷的寫作和面試技巧方法，充分完善自我。

大四下學期:利用一至兩個月時間專心準備畢業論文，是考研的沖刺階段，這是會專心復習，使自己最后能考取理想大學的研究生，完成自己的目標，實現自我，圓滿的完成大學學業。

六.結語

確定自己的目標才有前進的動力，職業生涯規劃為我們提供了這個機會，我們要認識自我，嚴格要求自己，腳踏實地，激發興趣，儲備知識，把自己培養成一個專業的人才，堅定自己的腳步，持續不斷的努力，克服一切的艱難險阻，追求自己的夢想。審視現在，創造未來，我相信，成功就在我們眼前!

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